周一是新的一周上班第一天,平安人寿常德中支柜面大厅内办理业务的客户很多,临近中午12点时,VIP客户黄女士来到柜面咨询保全业务问题,因客户信息不完整金管家无法查询到客户的保单信息,服务顾问引导客户黄女士取号后来到柜员林某处,柜员林某热情的接待了客户黄女士,得知客户黄女士因生意亏损,急需资金周转,想从自己购买的保险中办理保单贷款业务。柜员首先指导客户在金管家把9项信息补充完整,然后再办理保单贷款,办理过程中主动提醒客户贷款年化利率为5%,起息日是实际资金到账日,贷款周期为6个月,6个月需偿还贷款利息,超过6个月贷款利息没及时偿还,利息会自动滚入本金再结算利息,客户选择了优先偿还贷款利息,并告知客户保单贷款后对保险保障不会受任何影响,贷款业务最后确认时已是中午12:05分,系统提示连接空中柜员办理,空中柜员不到5分钟整个业务办理完成,并主动提醒客户到账时间和保护好自己的银行账户安全,远离非法集资。
贷款业务办理完成后,柜员在金管家指导了客户保单还款等其它33项业务均可在金管家办理完成,同时介绍了公司的免费问诊、就医绿通、急难援助三大增值 服务权益,客户当场领取了就医绿通,对整个流程顺畅感到非常满意,对公司的延时服务感受很好,同时对公司的三大服务权益非常认可,做平安的VIP客户可以享受很多增值服务很满意,并表示回去后给自己的家人也领取就医绿通和急难援助。